Une bonne gestion de la trésorerie est essentielle à la pérennité de toute entreprise. Malheureusement, de nombreuses erreurs peuvent compromettre la santé financière d’une société. Dans cet article, nous allons passer en revue les principales erreurs à éviter et vous donner des clés pour optimiser votre gestion de trésorerie.

Les erreurs les plus courantes

• Sous-estimer le besoin en fonds de roulement (BFR): Le BFR représente la différence entre l’actif opérationnel (ou d’exploitation) et les ressources à court terme. Une sous-estimation du BFR peut entraîner des difficultés de trésorerie.
• Ne pas établir de prévisions de trésorerie: Une prévision de trésorerie permet d’anticiper les entrées et les sorties d’argent et d’ajuster sa stratégie en conséquence.
• Ne pas suivre régulièrement sa trésorerie: Un suivi régulier permet de détecter rapidement les écarts par rapport aux prévisions et de prendre les mesures correctives nécessaires.
• Accorder des délais de paiement trop longs: Des délais de paiement trop longs peuvent entraîner des difficultés de trésorerie, surtout en cas de retard de paiement de la part des clients.
• Ne pas relancer les factures impayées: Les factures impayées représentent une perte de trésorerie. Il est important de mettre en place un processus de relance efficace.
• Confondre rentabilité et trésorerie: Une entreprise peut être rentable mais souffrir de problèmes de trésorerie. Il est essentiel de distinguer ces deux notions.
• Ne pas optimiser les dépenses: Des dépenses non nécessaires peuvent rapidement grignoter votre trésorerie. Il est important de les analyser régulièrement et de chercher à les réduire.
• Ne pas avoir de marge de sécurité: Il est important de disposer d’une trésorerie de sécurité pour faire face aux imprévus.

Comment éviter ces erreurs ?

• Établir un budget prévisionnel: Un budget prévisionnel vous permettra d’anticiper vos besoins en trésorerie et de suivre vos dépenses.
• Mettre en place un système de suivi de la trésorerie: Utilisez un logiciel de gestion comptable ou un tableur pour suivre vos entrées et sorties d’argent.
• Négocier des délais de règlement courts avec les clients: Des délais de règlement courts vous permettront d’améliorer votre trésorerie.
• Mettre en place un processus de relance efficace: Un processus de relance automatisé et personnalisé vous permettra de récupérer plus rapidement vos créances.
• Optimiser votre gestion des stocks: Une gestion efficace des stocks vous permettra de réduire vos coûts et d’améliorer votre trésorerie.
• Négocier des conditions de paiement avantageuses avec vos clients: Proposez des remises pour paiement comptant ou des échelonnements de paiement pour faciliter le règlement de vos factures.
• Souscrire une assurance-crédit: Une assurance-crédit vous protège contre les risques d’impayés.
• Faire appel à un expert: Si vous rencontrez des difficultés, n’hésitez pas à faire appel à un expert-comptable ou à un conseiller financier.

En conclusion, une bonne gestion de la trésorerie est essentielle pour la pérennité de votre entreprise. En évitant les erreurs les plus courantes et en mettant en place les bonnes pratiques, vous pourrez optimiser votre trésorerie et assurer la croissance de votre activité.